Internet e l’evoluzione tecnologica hanno cambiato il modo di fare investimenti finanziari. Sono nate tante nuove opportunità. Scopriamole insieme.

Immagino che a molti questo tema faccia subito pensare ai robo advisor. Fantastiche macchine economiche e super-efficienti che ti confezionano la soluzione migliore per te. Innovazione e web 2.0 ha cambiato la vita di tutti. Prima ci incontravamo in piazza oggi sui social. Una volta eravamo molto attenti nel prendere accordi per un appuntamento. Adesso quasi non ci ascoltiamo, tanto con una telefonata ci troviamo. Oggi un bambino non concepisce uno schermo che non sia touch, deve interagire con lui. Ieri ed anche l’altro ieri ricevono chiamate da società di trading on line.  Ti diamo la dritta giusta ed il guadagno è assicurato. E’ tutto oro quello che luccica?

Innovazione ed opportunità

Non voglio dire che si stava meglio quando si stava peggio. Anzi viviamo in un’epoca eccezionale e fantastica. Basta usare bene le nuove tecnologie. Ecco, ad esempio, i miei vantaggi nel rapporto con i clienti che seguo per gli investimenti finanziari:

1. Ci incontriamo con una video chiamata senza dover necessariamente spostarci di sede.
2. Tanti investimenti si fanno con firma digitale. Addio carta, se cerchi il contratto che hai firmato è sempre disponibile on line.
3. Maggiore privacy. Questo modo di incontrarci è molto apprezzato da chi è una persona riservata.
4. Scegli il tuo consulente per gli investimenti ovunque in Italia,  un pò come il nuovo smartphone o il medico per una questione di salute delicata.

Privacy e grandi patrimoni

Chi ha un patrimonio importante desidera riservatezza. Lavoro con molte persone che vivono lontane da me. Alcune sono mosse anzitutto dal desiderio che nella loro zona nessuno conosca la loro situazione patrimoniale. Non scelgono il robot economico e super efficiente. Questo servizio manca della relazione con una persona che resta per loro essenziale. Sono anche consci che un buon professionista è in grado di suggerire ed interagire sempre con loro. Il robot riesce soltanto a seguire la strada prefissata ma non ha la capacità di cogliere opportunità ed esigenze che si manifestano nel tempo. 

La scelta del consulente

Il mio consulente è un amico, un fraterno amico come se fosse un fratello. Ho sentito spesso questa frase che dice una grande verità. Il medico ci suggerisce la medicina che prendiamo senza verificare. Alla stessa maniera, non puoi che fidarti del tuo consulente. Ognuno fa il proprio mestiere ed è difficile entrare nel merito tecnico delle scelte. Tuttavia la professionalità, eticità e trasparenza cominci giustamente a pretenderla. I soldi sono i tuoi e li hai guadagnati o ricevuti con tanta fatica tua e dei tuoi cari. Ecco allora il bello dell’evoluzione tecnologica. Come una qualunque altra cosa o persona puoi cercare e confrontarti per trovare la persona migliore per te.

Oggi riesco ad inviare una proposta di investimento on line al mio cliente. Il cliente la visiona ed accetta quando e dove vuole anche con la propria App sullo smartphone. La natura ringrazia perchè non spreco carta. Ma anche io ed il mio cliente sia contenti di avere sempre tutto più accessibile ovunque. E poi? Lo posso invitare ad un seminario di formazione che organizzo con una call conference. Possiamo trovarci sempre con una video chiamata senza sostenere i costi ed i tempi del trasporto. Posso aggiornarlo continuamente con i tanti canali e gruppi social con cui faccio educazione finanziaria. Certo mancherà il caffè ed il buon aroma che diffonde intorno. Ma anche per quello ci sarà occasione, tanto sono veloci e rapidi i collegamenti oggi.

Hai mai pensato di cercare on line il consulente per i tuoi investimenti finanziari?